主動式與被動式投資比較計算機

比較主動式與被動式投資的長期報酬。

📈

主動式 vs 被動式

輸入投資金額、費用率與預期報酬率。

被動型基金最終價值
$0
主動型基金:$0
被動型基金價值
$0
主動型基金價值
$0
差異
$0
被動型費用支出
$0
主動型費用支出
$0
節省的費用
$0

計算範例

以下為預設輸入所計算出的結果:

輸入數值
初始投資($)$100,000
每月提撥($)$1,000
被動型基金費用率(%)0.03%
主動型基金費用率(%)0.75%
市場總報酬率(%)8%
期間(年)30
結果數值
被動型基金最終價值$2,574,992
被動型基金價值$2,574,992
主動型基金價值$2,164,115
差異+$410,877
被動型費用支出$7,961
主動型費用支出$176,288

以上數值由本頁在你的瀏覽器中即時計算;調整任何輸入即可更新。

如何使用主動式 vs 被動式

  1. 初始投資($) — 預設 $100,000
  2. 每月提撥($) — 預設 $1,000
  3. 被動型基金費用率(%) — 預設 0.03%
  4. 主動型基金費用率(%) — 預設 0.75%
  5. 市場總報酬率(%) — 預設 8%
  6. 期間(年) — 預設 30
  7. 按下 計算 即可即時更新結果。

常見問題

長期來看大多數打不過。针對美國股市基金的研究顯示,扣除費用後,約 80~90% 的主動經理人在 10 年以上輸給指數。
主動型基金通常年收 0.5~1.5%,指數基金只收 0.03~0.20%。放到 30 年,這個差距會復利滾動,可能吃掉最終資產的四分之一。
仍然承擔完整的市場風險:你持有整個市場,崩盤時一起下跌。它消除的是經理人風險與高費用,不是市場波動。

資料來源與參考