資產配置偏離
計算目前與目標資產配置的偏離，判斷是否需要再平衡。
結果
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Enter values above
結果
—
計算範例
以下為預設輸入所計算出的結果：
| 輸入 | 數值 |
|---|---|
| 目標股票比例（%） | 60% |
| 目前股票比例（%） | 55% |
| 投資組合價值（$） | $500,000 |
| 結果 | 數值 |
|---|---|
| 結果 | -5.0% |
以上數值由本頁在你的瀏覽器中即時計算；調整任何輸入即可更新。
如何使用資產配置偏離計算機
- 目標股票比例（%） — 預設 60%
- 目前股票比例（%） — 預設 55%
- 投資組合價值（$） — 預設 $500,000
- 按下 計算 即可即時更新結果。
常見問題
市場波動後，各類資產「目前比重」與「目標比重」的落差。60/40 的組合在股市大漲一年後，可能默默變成 70/30。
許多投資人以 5 個百分點、或目標比重的 25% 為再平衡門檻。超過這個幅度，組合的風險已偏離原本規劃。
把新資金投入比重偏低的那一類，並優先在稅務優惠帳戶內調整。在應稅帳戶賣出是最後手段。