Reequilibrio de cartera
Calcula las operaciones necesarias para volver a tu asignación objetivo de acciones y bonos.
Resultado
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Introduce valores arriba
Acciones actuales
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Acciones objetivo
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Desviación en acciones
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Bonos actuales
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Bonos objetivo
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Importe a operar
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Ejemplo práctico
Con los valores predeterminados que se muestran a continuación, la calculadora devuelve estos resultados:
| Entrada | Valor |
|---|---|
| Valor total de la cartera ($) | $100,000 |
| Valor actual en acciones ($) | $70,000 |
| Valor actual en bonos ($) | $30,000 |
| Asignación objetivo a acciones (%) | 60% |
| Asignación objetivo a bonos (%) | 40% |
| Resultado | Valor |
|---|---|
| Resultado | Rebalance needed |
| Acciones actuales | 70.00% ($70,000) |
| Acciones objetivo | 60.00% ($60,000) |
| Desviación en acciones | +10.00% |
| Bonos actuales | 30.00% ($30,000) |
| Bonos objetivo | 40.00% ($40,000) |
Los valores los calcula esta página en tu navegador; cambia cualquier dato para actualizarlos.
Cómo usar la Calculadora de reequilibrio de cartera
- Valor total de la cartera ($) — predeterminado $100,000
- Valor actual en acciones ($) — predeterminado $70,000
- Valor actual en bonos ($) — predeterminado $30,000
- Asignación objetivo a acciones (%) — predeterminado 60%
- Asignación objetivo a bonos (%) — predeterminado 40%
- Pulse Calcular para actualizar los resultados al instante.
Preguntas frecuentes
Comprar y vender para devolver los pesos de tus activos al objetivo después de que el mercado los haya desplazado.
Cada año o semestre, o cuando un peso se desvíe más de 5 puntos de su objetivo. La constancia importa más que el calendario exacto.
La diferencia entre el peso objetivo y el real. Una cartera 60/40 puede acabar en 70/30 tras un buen tramo de bolsa.
En cuentas gravadas sí, porque vender realiza ganancias. Usa primero aportaciones nuevas y cuentas con ventaja fiscal.