投資組合再平衡計算機
依目前股票與債券持有比例，計算回到目標配置的再平衡交易。
結果
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請於上方輸入數值
目前股票
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目標股票
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股票偏離
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目前債券
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目標債券
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交易金額
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計算範例
以下為預設輸入所計算出的結果：
| 輸入 | 數值 |
|---|---|
| 投資組合總值（$） | $100,000 |
| 目前股票價值（$） | $70,000 |
| 目前債券價值（$） | $30,000 |
| 目標股票配置（%） | 60% |
| 目標債券配置（%） | 40% |
| 結果 | 數值 |
|---|---|
| 結果 | Rebalance needed |
| 目前股票 | 70.00% ($70,000) |
| 目標股票 | 60.00% ($60,000) |
| 股票偏離 | +10.00% |
| 目前債券 | 30.00% ($30,000) |
| 目標債券 | 40.00% ($40,000) |
以上數值由本頁在你的瀏覽器中即時計算；調整任何輸入即可更新。
如何使用投資組合再平衡計算機
- 投資組合總值（$） — 預設 $100,000
- 目前股票價值（$） — 預設 $70,000
- 目前債券價值（$） — 預設 $30,000
- 目標股票配置（%） — 預設 60%
- 目標債券配置（%） — 預設 40%
- 按下 計算 即可即時更新結果。
常見問題
當市場波動使各類資產偷離目標比重時，透過賣出與買入把它拉回來。
每年或每半年，或某類資產偷離目標超過 5 個百分點時。重點是持續執行，而不是精確到哪一天。
目標比重與實際比重的差距。60/40 的組合在股市大漲後，可能橫成 70/30。
在應稅帳戶會，因為賣出會實現資本利得。請優先用新資金與稅務優惠帳戶調整。